Cosa è il Rating MoneyMate?

Il rating MoneyMate è un modo semplice e veloce per valutare l’efficienza dei fondi basandosi su dei dati storici.

Perché la metodologia MoneyMate è diversa dalle altre?

Invece di utilizzare I soliti raggruppamenti per profilo di rischio, obiettivi o composizione del portafoglio, MoneyMate raggruppa e confronta i fondi in base al loro profili di rischio effettivo.

Questo approccio presuppone che i fondi con profilo di rischio simile debbano essere classificati all’interno dello stesso gruppo, in base alla propensione al rischio dell’investitore.

La maggior parte di sistemi di misurazione convenzionali si basano su una distribuzione normale dei rendimenti. Questo linite potrebbe condizionare negativamente l’analisi se applicata a distribuzioni non-normali. Il rating MoneyMate si basa su una combinazione pesata di Omega e della Downside Deviation, dove Omega si presta bene all’analisi di entrambe le distribuzioni normali e non-normali.

Come si può accedere ai rating MoneyMate?

I Rating saranno disponibili su un sito web gratuito accessibile a tutti: www.moneymate.it/ratings.

Saranno inoltre disponibili per tutti gli utenti di MoneyMate Interactive.

Con quale frequenza vengono calcolati I Rating?

I profili di rischio e i rating vengono rivisti con frequenza trimestrale

Come vengono definiti I profili di rischio?

I fondi vengono inseriti in un determinato profilo in base alla loro volatilità annualizzata degli ultimi tre anni con osservazioni settimanali.
I profili sono i seguenti:

Risk Profile Bands	Annualised Standard Deviation Over 3 Years
Min %	Max %	Risk Profile
0	<2	Molto Basso
2	<5	Basso
5	<10	Moderato
10	<20	Alto
>20		Molto Alto

I cinque profili di rischio differiscono tra loro rispecchiando la diversa propensione al rischio degli investitori. Profili con basso livello di rischio, seguendo le normali regole di trade-off tra rendimento e rischio, vengono associati a rendimenti bassi ma stabili. I profili più alti invece sono caratterizzati da rendimenti più incerti ma potenzialmente più elevati. Grazie a questo trade-off rischio/rendimento, gli investitori, nella scelta degli investimenti, classificano i fondi in base alla loro volatilità e li confrontano quindi con il proprio livello di rischio.

Un Rating alto vuol dire che il fondo farà sempre bene?

No, un Rating alto non è garanzia che in futuro il fondo sarà sempre performante. Il Rating MoneyMate si basa sulle performance passate.